Next Generation Trust Company, custodio de planes de jubilación autodirigidos, ha publicado un artículo que explica las oportunidades de inversión en financiación de litigios y acuerdos estructurados, dos activos alternativos dentro del sector legal que pueden incluirse en un IRA autodirigido u otros planes autodirigidos. Según Jaime Raskulinecz, fundadora y directora ejecutiva de Next Generation, aunque las inversiones en acuerdos estructurados han existido por mucho tiempo, la financiación de litigios representa una tendencia más nueva y en crecimiento dentro de las inversiones de activos alternativos.
En la financiación de litigios, el titular de un IRA autodirigido proporciona un anticipo sin recurso para financiar casos legales. Este anticipo apoya al demandante o a su bufete de abogados a cambio de una parte del acuerdo final o la indemnización judicial. Raskulinecz destacó que se trata de una inversión pasiva y, como transacción sin recurso, el inversor solo obtiene ganancias si el caso tiene éxito. Por lo tanto, el riesgo es relativamente alto, pero existe potencial para altos rendimientos, generalmente basados en un porcentaje de los daños o un múltiplo de la inversión inicial, si el caso se gana.
La financiación de litigios puede utilizarse en muchos tipos de casos y puede realizarse en un caso individual o en una cartera de casos legales a través de un grupo de financiación, una plataforma en línea o un fondo de cobertura especializado en financiación de litigios. Los propietarios de un IRA autodirigido pueden invertir en financiación de litigios para acuerdos legales a través de un anticipo sin recurso, así como en acuerdos estructurados, y hacer crecer sus cuentas de jubilación mediante ingresos pasivos a largo plazo.
En los acuerdos estructurados, la compensación pagada a un demandante se distribuye durante un período de años, similar a las anualidades. El acuerdo es establecido por el tribunal y generalmente es pagado por una compañía de seguros. Los demandantes pueden optar por renunciar a los ingresos recurrentes y estables a lo largo del tiempo y vender su flujo de ingresos futuros por una suma global con descuento; los inversores pueden hacer que su IRA autodirigido compre los derechos a esos pagos futuros por menos de su valor total. El IRA autodirigido recibe ingresos pasivos estables porque el calendario de pagos continúa según la configuración original, con ingresos mayores que el monto de la inversión, y hay poco riesgo involucrado.
El artículo proporciona información adicional sobre la inversión en este activo alternativo. Más información sobre los IRA autodirigidos y los muchos activos alternativos que estos planes permiten se encuentra en https://www.NextGenerationTrust.com. Estas estrategias de inversión ofrecen a los individuos la capacidad de diversificar sus carteras de jubilación más allá de las opciones tradicionales, accediendo a nichos de mercado con perfiles de riesgo y rendimiento distintivos. La financiación de litigios, en particular, democratiza el acceso a oportunidades legales que antes estaban reservadas para instituciones especializadas, mientras que los acuerdos estructurados proporcionan flujos de ingresos predecibles con menor volatilidad.
Para el sector de inversiones alternativas, esta tendencia refleja una expansión continua hacia clases de activos no tradicionales, impulsada por la búsqueda de rendimientos no correlacionados con los mercados financieros convencionales. A nivel global, el crecimiento de la financiación de litigios podría influir en el panorama legal, facilitando el acceso a la justicia para demandantes que carecen de recursos financieros inmediatos. Los inversores, por su parte, deben sopesar cuidadosamente los riesgos asociados, especialmente en litigios donde el resultado es incierto, contra la posibilidad de retornos significativos que podrían mejorar sustancialmente sus ahorros para la jubilación.
