Una encuesta reciente realizada por Boldin, la empresa de confianza financiera, proporciona información sobre los hábitos de planificación de los estadounidenses con conocimientos financieros. La empresa encuestó a más de 1,000 personas que gestionan sus propios planes financieros utilizando las herramientas de Boldin para comprender por qué realizan planificación financiera de fin de año y qué podrían aprender otros de su enfoque. Los encuestados se dividieron equitativamente entre jubilados (51%) y aquellos que aún planifican para la jubilación (49%), siendo la mayoría individuos de alto patrimonio neto. Específicamente, el 70% reportó activos que van desde $1 millón hasta $5 millones.
Los hallazgos clave de la encuesta destacan la importancia de la revisión financiera regular. Entre los jubilados y planificadores de jubilación encuestados, el 99% realiza planificación de fin de año, y la mayoría revisa su plan múltiples veces durante el año. Este compromiso constante parece reforzar la confianza, ya que nueve de cada diez (92%) encuestados dijeron que la reflexión anual o más frecuente sobre sus objetivos financieros generales y el progreso hacia ellos aumenta significativamente su confianza. Para los planificadores de jubilación, casi el 80% completa actividades de planificación de fin de año principalmente para aumentar la confianza en su plan, mientras que menos de la mitad (43%) dijo que lo hace para acumular más riqueza con el tiempo.
Quizás el resultado más sorprendente es la perspectiva a largo plazo de estos planificadores. En todos los niveles de riqueza actual, la mayoría de los encuestados anticipa tener la misma cantidad o más dinero en su longevidad que tienen hoy. Esto sugiere que su enfoque sistemático y centrado en la confianza para la gestión financiera es efectivo y vale la pena emularlo por otros que buscan seguridad financiera. Los hallazgos subrayan el valor de las herramientas y recursos que apoyan la planificación financiera independiente, como los ofrecidos por Boldin a través de su software de Planificación de Jubilación, que permite a los usuarios gestionar sus propios planes de jubilación de forma independiente o con apoyo.
Las implicaciones de esta encuesta son significativas para la industria financiera en general y los inversionistas individuales. Demuestra que la confianza en el futuro financiero de uno está estrechamente ligada a una planificación proactiva y regular, en lugar de simplemente acumular activos. Para el sector de tecnología financiera, valida la demanda de herramientas de planificación accesibles que empoderen a los usuarios. La plataforma de Boldin, que incluye acceso a entrenadores, clases en línea y asesoramiento personalizado con tarifa de profesionales CFP® en Boldin Advisors, se alinea con esta necesidad. Hasta la fecha, más de 450,000 personas han utilizado Boldin para crear un plan y desarrollar confianza para decisiones financieras más inteligentes.
Para los lectores, la encuesta ofrece una visión práctica: adoptar el hábito de la revisión financiera de fin de año, centrada en objetivos y confianza, puede conducir a una mayor seguridad financiera a largo plazo. En una era de incertidumbre económica, tales prácticas podrían ayudar a las personas a navegar la jubilación con más estabilidad y optimismo, potencialmente influyendo en tendencias más amplias en la gestión de finanzas personales y la preparación para la jubilación.
