Yearin Law anunció una victoria legal significativa al obtener un veredicto de $598,790 en un caso de lesiones personales que surgió de una disputa de seguros relacionada con un accidente automovilístico ocurrido el 14 de febrero de 2024. La cliente, quien era pasajera del asiento delantero, resultó gravemente herida cuando el conductor realizó un giro izquierdo incorrecto sin ceder el paso al tráfico, provocando una colisión de alto impacto capturada en video de dash cam, evidencia crucial presentada en el juicio.
Las lesiones de la cliente incluyeron discos cervicales herniados, una lesión lumbar, trauma en el hombro y una conmoción cerebral. Su tratamiento abarcó cuidados quiroprácticos, terapia física e inyecciones espinales, con gastos médicos que superaron los $45,000. A pesar de que el conductor culpable tenía una póliza de responsabilidad de $50,000 con Allstate, la aseguradora solo ofreció $25,000, invocando una cláusula controvertida de 'reducción familiar' en su póliza. Allstate argumentó que, dado que la cliente y el conductor estaban comprometidos y vivían juntos, la cobertura se limitaba a los mínimos estatutarios de Arizona.
El abogado de lesiones personales Don Yearin, fundador de Yearin Law, impugnó esta interpretación, afirmando que la cláusula no aplicaba porque las partes no estaban legalmente relacionadas. También argumentó que tales limitaciones son inconsistentes con las expectativas razonables de los asegurados: que la cobertura debería aplicarse por igual independientemente de las relaciones familiares. Cuando Allstate se negó a entregar los $25,000 restantes para resolver el reclamo, Yearin Law Office presentó una demanda y notificó al conductor culpable. Allstate no presentó una respuesta oportuna, lo que llevó a Yearin a solicitar una declaración de rebeldía, que fue concedida por el tribunal.
Después de los argumentos orales el 18 de agosto de 2025, la jueza Mary C. Cronin denegó la moción de Allstate para anular la rebeldía, preparando el escenario para un juicio sobre daños. En el juicio, la cliente testificó sobre el impacto diario de sus lesiones, mientras que su médico tratante, un experto médico certificado, refutó las afirmaciones de la defensa de que sus lesiones espinales eran previas al accidente. El médico proporcionó testimonio detallado utilizando imágenes de resonancia magnética, confirmando que las lesiones eran consistentes con un trauma agudo en lugar de degeneración.
El equipo legal de Allstate restó importancia a la gravedad y permanencia de las lesiones, sugiriendo que los daños deberían limitarse a $100,000. Yearin, sin embargo, argumentó a favor de un veredicto completo y justo basado en la evidencia médica y el impacto duradero en la vida de la cliente. El tribunal se inclinó por los argumentos de Yearin, otorgando la cantidad total solicitada de $598,790. Don Yearin comentó que el caso pudo haberse resuelto por una fracción del monto del veredicto, pero Allstate tuvo múltiples oportunidades de resolverlo de manera justa y optó por depender de una exclusión de póliza cuestionable. Yearin Law ahora planea perseguir un reclamo de mala fe de seguros en nombre de la cliente.
Este veredicto envía un mensaje claro sobre las consecuencias que las aseguradoras pueden enfrentar cuando subvaloran reclamos y niegan cobertura basándose en lenguaje de póliza ambiguo, lo que podría influir en futuras prácticas de seguros y en la protección de los derechos de los asegurados en casos similares.
