Las familias que se preparan para que la próxima generación asuma roles más importantes a menudo se centran en la sucesión, pero la asesora patrimonial Flora Dong dice que una etapa anterior merece más atención: la preparación. Dong, fundadora y socia gerente de Ardenwood Advisors, LLC, que opera como Arden Global Family Offices, ha pasado más de 25 años en la gestión de patrimonios. Su experiencia incluye familias con circunstancias multigeneracionales e internacionales, donde las preguntas sobre la participación se vuelven más complejas a medida que los hijos se convierten en adultos, construyen carreras, se mudan al extranjero o desarrollan sus propias prioridades.
“La sucesión puede sonar como un evento único, pero las familias pueden tener muchas conversaciones antes de llegar a ese punto”, dijo Dong. “Puede haber preguntas sobre lo que saben los miembros más jóvenes de la familia, lo que quieren saber y qué responsabilidades están preparados para asumir. Esas respuestas también pueden ser diferentes para cada persona”.
Una pregunta común es cuándo deben empezar los miembros más jóvenes de la familia a aprender sobre asuntos financieros. Dong no cree que haya una edad única que se aplique a todas las familias. La madurez, el interés, las circunstancias familiares y la naturaleza de la información que se discute pueden influir en el momento. Ella distingue entre comprender la estructura financiera más amplia de la familia y asumir la responsabilidad de las decisiones. “Esos pasos no necesariamente tienen que ocurrir al mismo tiempo”, dijo. Las conversaciones tempranas podrían abarcar la historia de una empresa familiar, el propósito de una fundación familiar o las responsabilidades de los activos compartidos. La información financiera más detallada puede volverse relevante más adelante.
Dong sugiere pensar en la participación como algo que se desarrolla con el tiempo en lugar de una decisión de todo o nada. “Se puede hacer que alguien participe en una conversación sin esperar que esa persona asuma inmediatamente un rol de toma de decisiones”, dijo. “Escuchar, hacer preguntas y entender por qué existen ciertas estructuras puede ser parte del proceso”.
Los hermanos pueden abordar los asuntos financieros familiares de manera muy diferente. Uno puede estar profundamente interesado en una empresa familiar o en las inversiones; otro puede haber construido una carrera no relacionada y tener poco interés en participar regularmente; un tercero puede querer entender los asuntos de la familia sin un rol activo. Dong advierte contra interpretar esas diferencias con demasiada rapidez. “Los diferentes niveles de participación no necesariamente te dicen cuánto le importa a alguien la familia”, dijo. “Las personas tienen diferentes intereses, habilidades, carreras y niveles de comodidad. La pregunta difícil suele ser cómo una familia reconoce esas diferencias y, al mismo tiempo, deja claras las responsabilidades”.
Para las familias con conexiones internacionales, la distancia geográfica, las diferentes experiencias profesionales y la exposición a diferentes culturas pueden moldear las opiniones sobre la propiedad, la responsabilidad, la filantropía o el futuro de una empresa familiar. Dong señala que ciertas decisiones pueden implicar consideraciones legales o fiscales en distintas jurisdicciones, que deben abordarse con los profesionales adecuados.
Dong también distingue entre transparencia y responsabilidad. Proporcionar información no significa necesariamente que esa persona deba participar inmediatamente en cada decisión. A la inversa, asignar responsabilidad sin suficiente contexto puede crear dificultades. “Creo que las familias pueden hacerse dos preguntas separadas”, dijo. “¿Qué necesita entender esta persona y de qué está preparada actualmente para ser responsable? Las respuestas pueden no ser idénticas”. Esta distinción es más importante cuando una familia tiene una empresa, entidades compartidas, actividades filantrópicas o intereses financieros que abarcan generaciones.
La preparación puede cambiar. Alguien que no está interesado a los 25 años puede involucrarse más adelante; otro que esperaba unirse a la empresa familiar puede elegir una carrera diferente. “Las personas cambian, y las familias cambian”, dijo Dong. “Una conversación que hoy no llega muy lejos puede verse completamente diferente dentro de cinco años. Creo que es importante dejar espacio para eso”. Lo mismo ocurre con la generación mayor, cuyas expectativas pueden cambiar a medida que se desarrollan las conversaciones.
Dong cree que el objetivo no es forzar una respuesta. Las familias pueden necesitar tiempo para determinar qué significa la participación para ellas y pueden necesitar aportes de diversos asesores. “El propósito de estas conversaciones no es necesariamente que todos lleguen a la misma conclusión”, dijo. “A veces el primer paso útil es simplemente entender dónde está cada persona”. Prefiere pensar en términos de preparación en lugar de sucesión: “La sucesión pregunta qué sucede después. La preparación pregunta si las personas involucradas entienden las responsabilidades, si se han discutido las expectativas y si los supuestos de una generación son compartidos por la siguiente”.
“La próxima generación no es un grupo único con una sola personalidad o un solo conjunto de objetivos”, dijo Dong. “Son individuos. Darles espacio para hacer preguntas y desarrollar su propio entendimiento puede ser una parte importante de la conversación”.
