Jaime Raskulinecz, CEO de Next Generation Trust Company, ha publicado un artículo en el sitio web de su empresa para informar a los asesores financieros independientes basados en honorarios que pueden trabajar con su compañía para ayudar a los clientes a diversificar sus carteras de jubilación a través de planes autodirigidos que incluyan activos alternativos. El artículo aborda los cambios recientes en la industria de planes de jubilación, incluyendo una orden ejecutiva de 2025 del presidente Trump que permite activos alternativos en planes de contribución definida patrocinados por empleadores, a discreción de los fiduciarios del plan.
Este cambio normativo ha llevado a varias firmas de corretaje a permitir ciertos activos alternativos en los planes 401(k). A principios de junio, Charles Schwab Corp. anunció una plataforma propia para invertir en futuros de criptomonedas y la apertura de decenas de oficinas para gestión patrimonial y asesores de inversión registrados. Estos movimientos posicionan a las firmas de corretaje para competir directamente con los asesores financieros que trabajan de forma independiente.
“Aunque las firmas de corretaje están dando luz verde a algunas alternativas como las criptomonedas, muchos asesores financieros pueden estar alejando a los clientes de inversiones no tradicionales porque no tienen experiencia o conocimiento profundo de esos activos. Por eso animamos a los asesores independientes basados en honorarios a trabajar con Next Generation y ayudar a sus clientes a diversificar sus carteras con un recurso de confianza”, dijo Raskulinecz.
Next Generation Trust Company, fundada en 2004, ha invitado durante mucho tiempo a asesores independientes a colaborar en nombre de clientes que buscan incluir activos alternativos en sus planes de jubilación. La empresa destaca varios beneficios para los asesores que se asocian con ellos: ampliar el acceso de los clientes a bienes raíces, metales preciosos, colocaciones privadas, materias primas y otros activos alternativos permitidos en cuentas IRA autodirigidas y planes similares; la facilidad de trabajar con un administrador y custodio de servicio completo que maneja la custodia de activos, la administración y la ejecución de transacciones; la capacidad de mantener relaciones valiosas con los clientes y continuar facturando sobre los activos mantenidos en Next Generation; y oportunidades para aumentar los ingresos del asesor a través de inversiones ampliadas de los clientes.
“Nunca competimos con los asesores financieros y esperamos mostrar a más profesionales cómo la estructura de asesoría de Next Generation mejora su práctica, con el potencial de aumentar su propia fuente de ingresos”, dijo Raskulinecz.
El artículo completo está disponible en este enlace. Los profesionales financieros pueden obtener más información sobre el acuerdo aquí.
Esta colaboración es significativa para la industria de asesoría financiera, ya que permite a los asesores independientes ofrecer a los clientes opciones de diversificación más amplias dentro de las cuentas de jubilación, lo que potencialmente aumenta la satisfacción del cliente y los ingresos del asesor. Al aprovechar la experiencia de Next Generation en planes autodirigidos, los asesores pueden navegar las complejidades de los activos alternativos sin necesidad de convertirse en expertos ellos mismos, reteniendo así a clientes que de otro modo podrían acudir a firmas de corretaje más grandes para tales servicios.
