Live Oak Bank ha elegido la plataforma SwitchAssist de Onsetto para fortalecer su crecimiento en banca empresarial y sus esfuerzos de activación de depósitos, según anunciaron hoy las empresas. La solución fintech está diseñada para ayudar a las instituciones financieras a convertir cuentas empresariales recién abiertas en relaciones primarias completamente activas mediante una incorporación estructurada y soporte en la transición de cuentas.
A medida que la competencia por los depósitos empresariales se intensifica, los bancos se están enfocando no solo en adquirir nuevas cuentas, sino también en asegurar que esas cuentas se conviertan en relaciones operativas activas. SwitchAssist tiene como objetivo cerrar la brecha entre la apertura de cuentas y su activación, proporcionando una experiencia estructurada tanto para los clientes como para los banqueros.
A través de SwitchAssist, Live Oak Bank guiará a los clientes empresariales en los pasos críticos para transferir su relación bancaria, incluyendo la actualización de instrucciones de pago, la transición de transacciones recurrentes, la notificación a proveedores y clientes, la activación de servicios de tesorería y pagos, y el establecimiento de nuevos flujos de trabajo operativos.
“En Live Oak Bank, estamos comprometidos a ayudar a los dueños de negocios a tener éxito con experiencias bancarias más simples, fáciles, rápidas y eficientes”, dijo Mark Moroz, Director de Banca de Live Oak Bank. “SwitchAssist proporciona un enfoque estructurado que ayuda a reducir la fricción, mejorar la incorporación y acelerar la activación para que los clientes puedan obtener valor de su relación bancaria más rápidamente”.
Para muchos bancos, la apertura de cuentas es solo el primer paso. El mayor desafío es ayudar a los clientes a mover su actividad financiera real—depósitos, pagos, nóminas, servicios de tesorería y relaciones con proveedores—hacia la nueva institución. Sin un proceso de activación estructurado, las nuevas cuentas pueden permanecer subutilizadas, los depósitos pueden quedarse en otros lugares y el riesgo de deserción de clientes puede aumentar.
Onsetto fue creado para abordar este desafío. SwitchAssist proporciona la infraestructura de crecimiento que los bancos necesitan para operativizar la activación de cuentas empresariales, reducir la fricción del cliente, apoyar el seguimiento del banquero y convertir cuentas recién adquiridas en relaciones comerciales más profundas y valiosas.
“Los bancos están bajo presión para aumentar los depósitos empresariales, profundizar las relaciones y reducir la deserción, pero muchos aún dependen de procesos manuales para ayudar a los clientes en la transición después de la apertura de cuentas”, dijo Cale Johnston, Fundador y CEO de Onsetto. “SwitchAssist brinda a las instituciones financieras un marco de activación estructurado que ayuda a los clientes empresariales a mover su actividad operativa y establecer al banco como su socio financiero principal. La selección de Onsetto por parte de Live Oak Bank refuerza la importancia de la activación como parte central del crecimiento de la banca empresarial”.
SwitchAssist combina flujos de trabajo orientados al cliente, herramientas de habilitación para banqueros, visibilidad del progreso y mejores prácticas de activación para crear una experiencia de transición más consistente y escalable. Para los bancos, la plataforma apoya el crecimiento de depósitos, la adopción de servicios de tesorería, el compromiso del cliente, la eficiencia operativa y el valor de la relación a largo plazo.
Con 21 instituciones financieras actualmente activas en la plataforma, Onsetto continúa ayudando a bancos y cooperativas de crédito a ir más allá de la adquisición de cuentas y construir procesos repetibles para la activación de la banca empresarial. Para más información, visite el sitio web de Onsetto.
